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小议伯纳德•梅多夫诈骗案

weepingwillow

头衔: 海归中校
声望: 博导

加入时间: 2008/08/22
文章: 459

海归分: 33609

标题: 小议伯纳德•梅多夫诈骗案 (2157 reads) 时间: 2009-1-04 周日, 12:10

作者：weepingwillow 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

最近美国新闻媒体报道很多的一件事，就是伯纳德•梅多夫（Bernard Madoff）的诈骗案。伯纳德•梅多夫是美国金融界一个很有名的人物。曾经担任美国纳斯达克证券交易所的董事会主席。除从事证券交易市场的业务外，他还通过自己的对冲基金（Hedge Fund）替别人管理投资。好多年来，他管理的基金每年回报都在百分之十以上，基金的规模也不断增长，后来已成为华尔街上最大的对冲基金之一。梅多夫对冲基金的投资者包括一些美国著名的慈善基金会和一些欧洲有名的银行。本来这么一个有名的人管理的这么稳定的一个基金，最近却发现整个基金从开始就是一个大骗局，所谓每年的稳定回报只不过是梅多夫用新投资人的钱来付其他投资人的利息，这种手段在美国称为“潘寨骗局，”之所以叫这个名字，是因为大约一百年前有一个叫查尔斯•潘寨（Charles Ponzi）的人，用这个办法骗了很多钱，从那以后，这种手段就被称为“潘寨骗局”了。因为最近的金融危机，梅多夫的基金损失惨重，骗局再也没法维持下去了，这样才暴露出来。初步估计，梅多夫造成投资人的损失可能在五百亿美元左右。读了这个案子有关报导后，可以看到梅多夫确实是一个挺高明的骗子。

梅多夫所用的这种“老鼠会”性质的骗术本身并不高明。国内时不时发生的非法集资案，一般用的也是类似手法。有时侯大字不识几个的人也能靠这个手法骗倒不少人。但梅多夫高就高在他能一骗几十年，最后能骗到几乎是天文数字的500亿美元。首先，一般搞这种骗局的人经常许若百分之二十或更高的年回报率，回报率越高，当然对投资人吸引力越大，但如果回报率太高，会引起有些稍微有一点理性的投资人的怀疑，回报率太高也很容易弄得入不敷出，马脚就会很快暴露出来，这就是许多这种骗局都维持不了太久的原因。正因为如此，梅多夫不这么干。他的基金一般每年只有百分之十多一点的回报，这种回报率对投资者有足够的吸引力，听起来还比较合理，也容易解释一些。其次，梅多夫也不是急吼吼地到处去拉投资，他时不时还拒绝一些找上门的投资人，以显示他的严肃认真的态度。还有如果有投资人想撤资，梅多夫总是很爽快地把钱退给要撤资的人。这样一来，梅多夫便给他自己和他的基金建立了一个很好的声誉。有了好的声誉，再加上每年超过百分之十的稳定回报，投资人和资金也就滚滚而来了。

就象国内老鼠会的骗局，骗子一般都是从自己的亲友开始，在逐渐扩大到其他人一样。梅多夫在实施骗术时，也是从自己熟悉的圈子开始。梅多夫是犹太人，而犹太人以团结和互助出名。可以说犹太人与犹太人之间一般又要多一层信任。就是利用这种信任，梅多夫骗了许多犹太富人和犹太组织的钱。除了从犹太人的范围里圈钱外，梅多夫也通过各种有钱人的社交活动，比如乡村俱乐部的高尔夫球赛，来拉有钱人给他的基金投资。梅多夫作为现代证券交易市场的创始人，本来就有了一定的名气，他又不断在此基础上打造个人的品牌。梅多夫兼任了许多组织的董事，经常出席各种业界和新闻媒体举办的活动，他还拿出一些骗来的钱捐给各种慈善组织。与此同时，他与政府和业界的头面人物都打得火热。通过多年的经营，梅多夫给自己朔造了一个德高望重的形象，在业界备受尊敬。他的骗局之所以几十年不被发现，他的这种形象和关系肯定是起了作用的。就在几年前，就有人对梅多夫基金年复一年的稳定回报表示怀疑，还有人用梅多夫自己公布的投资模型，怎么也算不出来梅多夫公布的投资回报。好几次有人向联邦证券管理委员会写信要求调查梅多夫，但政府一次也没有认真地调查过。政府的有关人士肯定想，梅多夫这么德高望重的人怎么会有问题？那些告状的人肯定只是嫉妒而已。

梅多夫案子还有一件很有意思的事是，骗局的曝光是因为梅多夫的两个儿子向美国联邦调查局告发。据他儿子说，因为骗局已没法维持下去了，梅多夫便在家里告诉了他们实情，第二天他的两个儿子便一起跟联邦调查局报告了。梅多夫两个儿子都在他父亲的公司工作多年，很多人都不相信他们一点都不知情。也许梅多夫故意使出这一计策，好保住他两个儿子。反正他已经七十岁了，一辈子的荣华富贵也享受够了。如果真是这样，梅多夫可以说是一个不错的父亲，但他还是一个极其自私的人。要知道这五百亿美元的损失不知道要影响到多少个家庭，就在前两天还传出一个梅多夫基金的投资人因为巨大的损失而自杀的消息。

梅多夫这个人，可以说是华尔街贪婪的典型代表。华尔街是美国的象征之一，也几乎是资本主义的同义词。资本主义可以说就是建立在人的贪欲的基础上的。贪欲就是人想发财，而且发了财以后还想发更大的财。贪欲本身并不全是坏事，说得好听点，贪欲是人类追求幸福的天性和自由 Smile

。资本主义就是利用人的这种欲望将人的积极性和创造性调动起来，这样一来，经济也就有了增长，社会财富也就积累起来啦。如果人的贪欲被完全压制下去了，社会就会呆滞而停止进步。但是如果人的这种贪欲没有节制，那么也会造成很多问题。这次由次贷问题造成的全球经济危机可以说就是这种贪欲造成的结果。本来房屋贷款一般一年只有百分之几的回报，但华尔街把这些贷款打包证券化以后，弄出很多衍生的金融产品，花样越来越多，回报也被炒作的越来越高。最后一个链接断掉，整个金融系统的大灾难就形成了。其实整个股票证券市场就是一个大赌场。我不是经济学家，但是我知道股票证券市场所代表的是上市公司的资产和增长潜力。象美国这种发达国家，一般GDP年增长率也就是百分之几，反映到股票证券市场上也就是百分之几的回报。华尔街当然不会满足于一年百分之几的回报，于是各种炒作和投机也就出现了。正好华尔街集中了一批最聪明的人，他们的聪明才智也就有了用武之地。。梅多夫本来靠做股票交易市场起家，已经做得很成功，日子过得也挺好了。但他还想发更大的财，搞一个对冲基金是发大财的好办法，但投资是有很大风险的，不能保证每年都能赚钱，于是梅多夫便利用他的“聪明才智”玩起了这个“潘寨骗局，”最后搞得身败名裂。

也许人们觉得梅多夫骗局和这次华尔街的金融危机会让华尔街和所有投资人吃一堑长一智，其实一旦时过境迁，梅多夫这样的骗子还会层出不穷，华尔街还是会贪婪无度，许许多多的投资人还是会象灯蛾扑火一样不断地把钱送到骗子手上。这是因为人的贪欲是永远都不会消失的，对了，应该说人追求幸福的天性是永远都不会改变的 Smile

。

作者：weepingwillow 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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