[转帖]美抓紧查公民海外帐户 各国银行直冒汗
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#1: [转帖]美抓紧查公民海外帐户 各国银行直冒汗 (2108 reads) 作者: cbp, 来自: 加拿大 文章时间: 2011-12-30 周五, 12:37
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作者：cbp 在 海归商务 发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

全世界各银行正在为美国新的税法做准备，因为美国新税法要求外国银行如实申报客户的存款额，这使得部份外国银行放弃部份客户，同时美国银行担心会失去重要客户的存款。

其中一个新规则是要求银行递交关于拥有海外帐户的客户更为详细的收入报告，以此来减少逃税。海外一些银行已经通知客户，将在年底关闭帐户。

美国银行则试图推翻要求银行报告非美国居民利息收入给美国国税局（IRS），IRS则将这些传递给这些银行客户的母国政府单位。
佛罗里达、德克萨斯和加利福利亚三州的一些银行表示，这些条例会使得那些严重依赖外国存款的银行流失存款。
这些法律改变将影响全球数千亿美元的存款。尽管还不知道那些客户将如何处理受到影响的资金，部份存款户可能会转移资金到那些对利息收入规定比较宽松的国家。
美国财政部国际税务副部长考文说：“这些政策的目标是透明，使得政府可以避免海外逃税。”

新规则已经影响到在海外银行拥有存款的美国居民，他们很快将面临报告收入的更严格规则。规则将在未来数年内逐渐实施，但是某些要求将在2013年生效。

这些规则是2010年通过的“外国帐户税收法”的一部分，适用于个人和金融机构。这是美国政府打击海外逃税努力的一部分。

一些银行在放弃部份客户。意大利联合信贷银行（Unicredit SpA）的子银行－－慕尼黑裕宝银行（HypoVereinsbank）已经发函给1,000到2,000客户，通知他们在年底前银行将停止美国居民，及居住海外的美国公民的证券服务。该银行在信中指责美国法律的压力升高。
今年夏天，在新规则给生意带来诸多麻烦后，德意志银行（Deutsche Bank AG）切断了所有美国公民证券帐户的服务。

美国银行业正在抗争IRS要求银行业报告付给非美国公民的利息的法律草案。最终的法律还没有出台，但是美国银行业担心，这一规定将吓走许多外国存款。

佛罗里达银行协会主席桑奇士说：“这真是一个很糟糕的主意。”他估计，佛州银行业拥有大约800亿美元来自非美国居民的存款，代表着20%的全州存款数目。据财政部表示，截至六月底，美国银行业持有大约2,000亿来自外国公司和个人的存款。

财政部国际税务副部长考文说：“由于美国是（国际财务）透明化的先行者，这些对新规则的阻力对美国是有一点点困难。但对于正常申报税务信息的人来说一切都不是问题。”

作者：cbp 在 海归商务 发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com
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